عملية تقارير المعاملات المشبوهة
دليلٌ خطوة بخطوة لتحديد المعاملة المشبوهة، وإعداد تقرير المعاملة المشبوهة، وتقديمه عبر منصة goAML.
عندما تشتبه الجهات المبلّغة بوجود جريمة مالية، مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، فإن هذه الجهات مطالبة بموجب قوانين دولة الإمارات برفع تقرير معاملات مشبوهة (STR) لوحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات.
تقوم الجهة المبلغة بتحديد المعاملات أو الأنشطة المشبوهة لدى عملائها أو نظرائها أو أطراف أخرى.
تقدّم الجهة المبلغة تقرير معاملات مشبوهة من خلال بوابة goAML، ويجب أن يتضمن كافة المعلومات الضرورية حول الجريمة المشتبه بوقوعها، بما في ذلك:
لمحة عامة عن موضوع المعاملة المشبوهة.
الأطراف المشاركة.
أسباب رفع التقرير.
التحذيرات المحتملة والمتعلقة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
تقوم وحدة المعلومات المالية بمراجعة وتحليل تقرير المعاملات المشبوهة، وقد تتواصل مع الجهة المبلغة للحصول على المزيد من المعلومات أو التوضيحات.
عند الحاجة، تقوم وحدة المعلومات المالية بمشاركة معلوماتها مع الأطراف المعنية محلياً لإحاطتها بالموضوع أو لاتخاذ الإجراءات اللازمة.
تتواصل وحدة المعلومات المالية كذلك مع الوحدات النظيرة دولياً للحصول على المزيد من المعلومات
أدلة الأنظمة ذات الصلة
دليل التسجيل في نظام goAML - الجهات المبلغة
دليل رفع التقارير على نظام goAML
دليل الأسئلة الشائعة للنظام - الإصدار 2.1 – 18/04/2024
دليل تقديم تقارير تجار الويب للمعادن والأحجار الثمينة الإصدار 1.3 – 20/07/2022
دليل تقديم تقارير PNMR و FFR عبر الويب الإصدار 1.3 – 20/07/2022